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Las estafas con Bitcoin que debes evitar, y cómo detectarlas en segundos

Los pagos en bitcoin no se pueden deshacer. No hay banco al que llamar ni devolución. Por eso a los estafadores les encanta, y por eso la mejor protección es detectar el truco antes de actuar.

La buena noticia: casi todas las estafas usan los mismos pocos trucos. Apréndelos una vez y los reconocerás en todas partes.

Nunca te pediremos tus palabras de recuperación, tu copia de seguridad ni tu contraseña. Nadie honesto te las pedirá jamás.

Las tres reglas de oro

  1. Nunca compartas tus palabras de recuperación. Ni con el soporte técnico, ni con un amigo, ni con una web. Ninguna empresa honesta las necesita, nunca.
  2. Nadie regala bitcoins. Si alguien promete duplicar, multiplicar o «desbloquear» tus bitcoins, es una estafa.
  3. La prisa es la señal para parar. «Actúa ya», «tu cuenta va a ser bloqueada», «última oportunidad»: frena y compruébalo por un canal que hayas encontrado tú mismo.

Si solo recuerdas esta parte, evitarás la mayoría de las estafas.

Las estafas más comunes

1. El falso soporte técnico

Haces una pregunta en internet, o buscas ayuda, y alguien «del soporte» se pone en contacto contigo. Es amable y rápido. Tarde o temprano te pide tus palabras de recuperación, que «sincronices» o «valides» tu cartera en una web, o que instales una app de control remoto.

Cómo detectarla: el soporte de verdad nunca te escribe primero en los comentarios o por mensaje privado, y nunca te pide tus palabras. Qué hacer: usa solo los enlaces de ayuda de la web oficial de la empresa, cuya dirección has escrito tú mismo.

2. Los servicios de «recuperación»

Después de un hackeo o de perder una cartera, aparece gente que se ofrece a recuperar tus bitcoins a cambio de dinero. Algunos incluso dicen ser abogados, investigadores o policías.

Cómo detectarla: piden dinero por adelantado, o tus palabras. Nadie puede deshacer un pago en bitcoin. Qué hacer: ignóralos. Denuncia tú mismo las pérdidas reales a la policía (mira más abajo).

3. Los sorteos y el «duplicado»

«Envía 0,1 BTC y recibe 0,2 BTC». A menudo con un vídeo falso o una cuenta falsa de un famoso.

Cómo detectarla: tienes que enviar tú primero. Qué hacer: no envíes nada nunca. Denuncia la cuenta en la plataforma.

4. Apps, webs y anuncios falsos

Una app de cartera o una web de exchange que parece real, pero no lo es. Suelen aparecer arriba en los resultados de búsqueda como anuncios, o llegan por enlaces en e-mails y mensajes.

Cómo detectarla: la dirección es ligeramente distinta, la app tiene pocas reseñas o otro nombre de desarrollador, o te pide tus palabras de recuperación nada más abrirla. Qué hacer: escribe las direcciones tú mismo, guárdalas en favoritos e instala carteras solo desde la tienda oficial de apps o la web del fabricante.

5. E-mails y SMS de phishing

«Hemos detectado un inicio de sesión inusual», «verifica tu cartera», «tu retirada está pendiente». El enlace lleva a una copia de una página de acceso real.

Cómo detectarla: urgencia más un enlace. Qué hacer: no hagas clic. Abre la app o escribe tú mismo la dirección de la web y compruébalo allí.

6. Las direcciones cambiadas

Un programa malicioso en tu ordenador cambia sin que te des cuenta una dirección Bitcoin que copias por la del ladrón. Otro truco te envía pagos diminutos desde una dirección casi igual a una que ya usaste, esperando que más adelante la copies de tu historial.

Cómo detectarla: compara siempre los 6 primeros y los 6 últimos caracteres, y en una cartera física comprueba la dirección en la pantalla del dispositivo. Qué hacer: no copies nunca direcciones de tu historial de transacciones. Pide cada vez una dirección nueva a la cartera del destinatario.

7. Las estafas de inversión y sentimentales

Un nuevo amigo en internet, o un «mentor» en un grupo, te enseña una plataforma de trading increíble. Tu saldo sube en la pantalla, así que inviertes más. Cuando quieres retirar, primero hay que pagar «impuestos» o «comisiones». El dinero nunca existió de verdad.

Cómo detectarla: rentabilidades garantizadas, una plataforma de la que nunca has oído hablar y alguien a quien solo conoces por internet guiándote. Qué hacer: deja de enviar dinero. Habla con alguien de confianza, en persona, antes de seguir.

8. Carteras físicas manipuladas o de segunda mano

Un dispositivo comprado en un marketplace, o que llega ya configurado, o con una tarjeta de recuperación ya rellenada.

Cómo detectarla: precintos rotos, un dispositivo que no te pide crear claves nuevas o palabras incluidas en la caja. Qué hacer: compra solo al fabricante o a un distribuidor autorizado. Crea siempre tú mismo claves nuevas la primera vez que lo uses.

Las señales de alarma que todas tienen en común

Basta una sola señal para parar y comprobar.

Si ya ha pasado

  1. Deja de enviar dinero, te digan lo que te digan sobre comisiones, impuestos o desbloqueos.
  2. Si alguien ha podido ver tus palabras de recuperación, mueve enseguida los bitcoins que te queden a una cartera nueva con palabras nuevas.
  3. Cambia tus contraseñas del exchange y del correo, y activa la verificación en dos pasos con una app en lugar de por SMS.
  4. Anótalo todo: direcciones, identificadores de transacción, nombres de usuario, webs, mensajes y fechas.
  5. Denúncialo a la policía de tu país (en España, la Policía Nacional o la Guardia Civil; en Irlanda, An Garda Síochána), a tu exchange y a la plataforma donde conociste al estafador.
  6. Ignora a cualquiera que se ofrezca a recuperar tus fondos. Es la siguiente estafa.

Que te estafen no significa que seas tonto. Esta gente se dedica a ello a tiempo completo y lo hace muy bien. Denunciar ayuda a proteger a la siguiente víctima.

Lista de comprobación rápida

Esta guía contiene información general sobre cómo mantener a salvo tus propios bitcoins. No es asesoramiento financiero, legal ni de inversión, y no le decimos a nadie si debe comprar o vender.